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Cómo calcular el apalancamiento financiero

En este post vas a descubrir cómo calcular el apalancamiento financiero. Se trata de un concepto de gran importancia, dado que es un elemento fundamental en el trading de corto plazo.

No obstante, antes de utilizar el apalancamiento financiero debes conocer su funcionamiento y los riesgos que conlleva. Es necesaria una buena gestión de esta herramienta para que las operaciones puedan tener éxito y desarrollar una operativa de calidad.

¿Qué es el apalancamiento financiero?

Resumidamente, el apalancamiento financiero es la posibilidad de utilizar deuda para invertir. En otras palabras, se trata de utilizar fondos que no son propios con la intención de conseguir más capital. 

Si, por ejemplo, una operación financiera rinde a un 8% e inviertes 1.000 €, conseguirás un beneficio de 80 €. Pero, si en lugar de 1.000 € tienes la posibilidad de invertir 10.000 €, tu beneficio total sería de 800 €.

Sin embargo, si no tienes este volumen de capital, puedes pedirlo prestado. De hecho, es una maniobra común en el trading a corto plazo. 

El propio bróker te permite abrir una posición con mayor volumen que el que realmente tienes en la cuenta. Tan solo tienes que depositar una fracción de la misma como garantía para cubrir posibles pérdidas. 

Esta fracción del capital que depositas y el bróker te retiene se denomina “margen”. Por ello, utilizar el apalancamiento también se denomina “invertir con margen”.

¿Cuál es la fórmula del apalancamiento financiero?

El apalancamiento financiero se calcula como la proporción de fondos propios o margen utilizado y el capital total empleado en la operación (el tamaño real de la posición):

Apalancamiento financiero = Importe total invertido / Cantidad depositada como margen

Si, por ejemplo, tu bróker te permite un apalancamiento de 5:1, significa que puedes abrir una posición 5 veces superior a la cantidad depositada como margen. Dicho de otro modo, si dejas depositados 100 €, puedes abrir una posición en el mercado de 500 €.

Cuanto más alto sea el ratio de apalancamiento, menos dinero tienes que aportar como margen para abrir un contrato con el mismo valor. Por ejemplo, si utilizas un apalancamiento de 1:30, para abrir una posición de 500 € tan solo tendrías que depositar como garantía 16,66 €.

Es importante conocer el nivel de apalancamiento en una posición, puesto que debes definir el nivel de margen máximo que es necesario depositar y, de esta forma, calcular el volumen total que debe tener el trade.

En función del volumen, puedes determinar todos los detalles de la operación:

  • Valor de cada pip (fluctuación mínima en el mercado)
  • Comisión o spread que te aplicará el bróker por abrir la posición.
  • Swap o prima nocturna.

Ventajas y riesgos del apalancamiento financiero

Operar con apalancamiento te sirve para dos fines:

  • Aumentar el volumen de tus operaciones.
  • Abrir más posiciones.

Sin embargo, es preciso utilizarlo con maestría, puesto que también tiene sus riesgos. Cada movimiento que haga el precio puede hacerte ganar o perder más dinero del que realmente tienes en tu cuenta

Por ejemplo, supón que utilizas un apalancamiento de 1:30 y abres una posición de 3.000 €; en la que solo depositas de margen 100 €.

En este caso, tu exposición al mercado es de 3.000 €. Si el precio se mueve un 3% a tu favor, ganarás un 3% sobre los 3.000 €. Es decir, 90 €. 

Pero, si el mercado se mueve en tu contra un 3%, tus pérdidas también serán de 90 €. Lo cual supone casi todo el dinero que depositaste de margen. Si el margen se agota, el bróker te requerirá más fondos o la posición se liquidará con pérdidas. 

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