Cómo operar en Forex 

Operar en Forex significa comprar o vender divisas con la idea de ganar dinero cuando el precio se mueve. 

Como vas a descubrir, no es difícil comenzar a realizar operaciones en este mercado. Sólo necesitas una mínima infraestructura y unos determinados conocimientos.

Si partes totalmente de cero, este curso gratuito de trading te ayudará a entender las bases antes de dar el primer paso.

En esta guía te mostramos de forma clara y sencilla qué es el mercado de divisas, los conceptos que debes dominar y cómo llevar a cabo tu primera operación.

¿Qué es forex y cómo funciona?

Forex es el acrónimo de Foreign Exchange, es decir “mercado de divisas”. Ahora bien, ¿cómo se intercambian las divisas? 

Cuando compramos una acción, un bono o un ETF, pagamos un precio determinado (según su cotización) en euros, dólares o cualquier otra moneda. Pero, ¿cuánto vale una moneda?

Aquí es donde entra en juego el concepto de “pares de divisas”, puesto que para saber cuánto vale una divisa tienes que compararla con otra. 

Así pues, las divisas cotizan en pares y, cuando compras una, al mismo tiempo estás vendiendo la otra del par. En realidad se trata de un intercambio.

Lo normal es que veas la cotización así: EUR/USD = 1,10. La traducción es sencilla, significa “euro contra dólar” y el precio es 1,10. 

Quiere decir que 1 euro vale 1,10 dólares de Estados Unidos.

La primera divisa del par se llama “divisa base” y la segunda “divisa cotizada” o “contradivisa”. 

De esta forma, cuando ves un par de divisas con su precio nos dice lo siguiente: cada unidad de la divisa base vale ese precio en la divisa cotizada.

Dicho esto, la lógica de la inversión es sencilla:

• Si piensas que el euro se fortalecerá frente al dólar, compras EUR/USD. Si luego el precio sube, ganas.
• Si piensas que el euro se debilitará, vendes EUR/USD. Si el precio baja, también ganas.

En la práctica no hace falta complicarlo con tecnicismos. Sólo observas si un par está subiendo o bajando y decides si quieres “comprar” o “vender” en consecuencia.

Comprar un par también se llama “ir en largo”, venderlo es “ir en corto”.

Antes de empezar a operar, es importante saber qué tipo de inversor eres y cuánto riesgo puedes asumir.

Puedes hacerlo con este test del perfil del inversor, que te ayudará a definir expectativas realistas desde el inicio.

¿Qué necesito para empezar en forex?

Para empezar en forex solo necesitas una base práctica y una determinada infraestructura: 

• Plataforma: se trata del centro neurálgico del operador. En ella se ven los mercados, se analizan, se lanzan las órdenes y se gestiona todo (incluido el capital). Puedes empezar con cualquier plataforma de inversión que sea clara y fácil de usar, idealmente la que ofrece tu bróker.
• Conexión estable: para evitar cortes cuando quieras entrar o salir del mercado.
• Tiempo para practicar: reserva de 30 a 60 minutos en días fijos para crear rutina.
• Diario de operaciones: anota por qué entras, cómo sales, tus planes, estrategias, análisis y qué aprendes de cada operación.

Para facilitar esta tarea, puedes apoyarte en este Excel de seguimiento de inversiones, ideal para llevar un control ordenado desde el principio.

Eso sí, es importante que realices siempre tus prácticas con una cuenta demo (un simulador que reproduce las condiciones del mercado, pero con dinero virtual). Más tarde, cuando tengas una preparación suficiente, podrás pasar al mercado real.

Conceptos básicos explicados en 1 minuto

En Forex hay algunos conceptos básicos que debes entender y que te servirán para leer este mercado:

• Pip: es la unidad mínima de movimiento en la mayoría de pares. Normalmente el cuarto decimal (excepto en los pares en los que interviene el Yen japonés, que es el segundo decimal). Por ejemplo, si EUR/USD pasa de 1.1000 a 1.1001, ha subido 1 pip.
• Lote: es el tamaño de tu operación. En el mercado de divisas un lote estándar es de 100.000 unidades de la divisa base. Sin embargo, puedes operar también con uno o varios mini lotes (0,1 lote) y micro lotes (0,01 lote).
• Spread: el bróker gana una pequeña comisión llamada spread (diferencia entre precio de compra y venta del par).Es normal y debes contarlo como coste. 
• Apalancamiento: es una fórmula que te permite operar con más dinero que tienes en tu cuenta. Por ejemplo, un apalancamiento de 1:20 significa que puedes abrir operaciones con 20 veces tu capital.

Como puedes ver, el apalancamiento puede hacer que las ganancias se multipliquen, porque aumentas el volumen de la operación. Sin embargo, es un arma de doble filo, porque las pérdidas también pueden verse multiplicadas. 

Por ello, nuestro consejo, sobre todo si eres principiante en Forex, es usar un apalancamiento bajo, incluso mínimo. Así mantienes el riesgo bajo control mientras construyes tu método.

Pasos para hacer tu primera operación

Aquí te mostramos un proceso claro y ordenado para operar en Forex. La idea es no improvisar, sino repetir siempre los mismos pasos hasta que te salgan de forma natural: 

1. Elige un par simple (recomendamos EUR/USD): es el par más adecuado para los principiantes porque tiene buena liquidez y se mueve de forma limpia. Te permitirá centrarte en aprender sin distracciones.
2. Observa el gráfico y detecta la tendencia: usa una temporalidad fácil (por ejemplo, gráfico de 1 hora) y pregúntate: ¿está subiendo o bajando? No busques patrones complicados; solo identifica la dirección dominante.
3. Decide la dirección de tu operación: si el precio viene subiendo, tu plan es comprar. Si viene bajando, tu plan es vender. Así de simple.
4. Coloca un stop loss para limitar las pérdidas: es tu cinturón de seguridad. Se trata de los pips máximos que estás dispuesto a perder si la operación es fallida. Cuando el mercado se mueve en sentido contrario y alcanza el nivel donde has colocado la orden de stop loss, la operación se cierra en automático.
5. Fija un objetivo razonable: busca un beneficio similar a tu riesgo. Por ejemplo, si arriesgas 20 pips, intenta ganar 20 o 30. Una relación entre riesgo/beneficio de 1:1 o 1:1,5 es suficiente para empezar.
6. Registra la operación en tu diario: anota por qué entraste, dónde colocaste el stop, tu objetivo y qué aprendiste. Esta rutina acelera tu progreso más que cualquier indicador.

Cómo gestionar el riesgo para no perder dinero rápido

La gestión del riesgo es el corazón del trading en Forex; mantenerla no es una alternativa, sino una obligación. 

La forma más simple de aplicarla es con la regla del 1%. Esto significa que sólo debes arriesgar el 1% de tu capital en cada operación. Es decir, si tienes 1.000 € en cuenta, tu pérdida máxima debería ser 10 € en cada trade. 

Para conseguirlo, simplemente ajusta el volumen de tu posición (lotes, mini lotes, micro lotes) y coloca el stop loss a una distancia que encaje con ese límite. 

El stop loss es un seguro para tu capital. Es importante respetarlo siempre, especialmente porque el apalancamiento puede hacer que las pérdidas crezcan más rápido de lo que esperas.

El mensaje final que queremos transmitirte es importante: invertir sin gestión del riesgo es perder rápido tu capital. Por el contrario, una buena gestión del riesgo te permite mantenerte en el juego aunque algún día sufras pérdidas (controladas). 

Si quieres operar en Forex de forma sostenible, no dejes que el riesgo mande. Las ganancias llegarán como consecuencia natural si realizas una buena gestión.